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【用户注册协议】

IV 财经头条用户协议(也称“服务条款”)

  • 基本条款

    IV财经头条通过App以及其他网上客户端所提供的各项服务的所有权和运作权。IV 财经头条所提供的各项服务将按照其发布的政策、服务条款和操作规则严格执行。我们郑重提醒您应详细阅读并充分理解本协议内容,且同意本协议项下所有条款内容后再作为用户(用户:指包含访问者、免费注册用户的全部IV 财经头条使用者)对本网站或App进行访问和使用服务;您在完成注册程序后,才能成为IV财经头条的正式注册用户并使用IV 财经头条所提供的各项服务。如果您是16岁以下的未成年人,您应在法定监护人的可查证的同意和指导下访问或使用本网站。用户在访问或进行注册程序时通过点击“同意”按钮,表示用户自愿完全接受本协议的全部内容。如果您不同意本协议项下的任一服务条款/条件,为了保护您与我们的合法权利,您应立即停止访问、注册和使用IV 财经头条。
    IV财经头条保留本用户协议(服务条款)的解释和修改权。

  • 服务内容

    IV财经头条运用自己的操作系统通过国际互联网络为用户提供财经信息为主的网络服务。同时,用户必须:
    1)自行配备上网的所需设备, 包括个人电脑、调制解调器或其他必备上网装置。
    2)自行负担个人上网所支付的与此服务有关的电话费用、网络费用、信息费用。
    鉴于IV财经头条所提供的网络服务的重要性,用户应根据IV财经头条的要求同意:

    1)提供详实、准确、真实的个人资料。
    2)确保及时更新注册资料,符合及时、详实、准确、真实的要求。
    IV财经头条有权在必要时修改服务条款,服务条款一旦发生变动,将会在重要页面上进行提示,您应及时至相关服务页面查阅最新版本内容。如果不同意所改动的内容,用户可以在14天内主动取消获得的网络服务。如果用户继续享用网络服务,则视为接受服务条款的变动。

  • 用户隐私权

    尊重您的个人隐私权是IV财经头条的一项基本政策,详情请见“隐私权保护政策”。

    用户的账号、会员名称、密码和安全性

    在成功登录状态下,所有操作将被视为您本人执行且您同意持有账号下的任何信息和授权等的变更,因此请您务必保管好自己的用户账号名称和密码,谨防账户遭盗用或泄露。因账户遭盗用或密码泄露造成的全部责任和损失均由您本人承担,IV 财经头条概不负责。您因忘记密码或密码被盗用向IV财经头条查询密码时,须提供您注册时使用的电子邮件地址和联系电话。如您拒绝提供,IV 财经头条有权本着为用户保密的原则不予告知。您可以随时改变您的登录密码,也可以申请新的用户账号,但未提供足够的证明时,不可以要求删除旧的用户账号。您同意若发现任何非法使用用户账号或利用安全漏洞的情况,立即告知IV 财经头条。您须承诺在申请和使用账户时遵循如下规定:

    1. 用户账号的注册及使用须尊重网络道德,公序良俗,遵守当地有关法律法规,您对于所提供的个人注册资料的真实、准确性负责,并确保及时主动更新。根据法律法规的要求,我们还需要您完成实名认证。
    2. 用户注册账号名称及账号使用中不得发布含有任何非法,如威胁、恐吓、漫骂、庸俗、亵渎、色情、淫秽、带有攻击性、伤害性、骚扰性、诽谤性、辱骂性的或侵害他人知识产权和其他权利的文字和内容。
    3. 您注册的IV 财经头条用户账号,仅限您本人使用,您提供的邮件地址应仅由您本人所使用之电子邮箱。您应负责维护好您的用户账号,不得转让、售卖或与任何第三方分享该账号和以任何方式未授权使用通过该账号所获取的IV 财经头条的内容的全部或部分。IV 财经头条有权对您发出警示或在未通知您的情况下随时终止本协议,暂停或关闭您的用户账号及服务,且无须承担任何责任。
    4. 您应通过IV财经头条官方渠道注册成为用户并获得服务。如果用户以任何非正常技术手段或未经IV 财经头条中网官方渠道注册、购买和获得授权的方式使用、转让、分享、盗用、或冒充他人的用户账号、名称,其行为造成恶劣后果者自负。IV 财经头条保留向您追究因此而遭受的任何损失、损害的权利。
    5. 用户应严格遵守IV财经头条的各项服务条款以及适用的法律法规规定,对其在IV财经头条注册的用户账号与在IV 财经头条中的任何行为承担责任(包括您上传内容的真实、合法性;您的观点言论、参加本网的活动等操作)。您的上述活动不代表IV财经头条的观点、推荐和意见,IV 财经头条对此不承担任何责任。

  • 对用户信息的存储、限制及合理使用

    IV财经头条不对您的个人数据信息的真实性、准确、负责,也不对您所发布信息的删除或储存失败负责。IV财经头条没有对信息传输量规定上限,但是有判定您的行为是否符合服务条款的要求和精神的保留权利。如果认为您违背了服务条款的规定,您发布的内容侵权或违法,或收到来自第三方对此主张权利或投诉的通知,IV财经头条有权采取措施限制、锁定、或终止您的账户的使用并关闭服务。

  • 用户管理

    您同意单独承担您账号下发布的内容、加入论坛、发表言论、参与活动等行为的后果及责任。您对网络服务的使用需按照我国相应的法律、行政法规规范,您同意遵循如下规定:

    1. 发布信息时必须符合当地一切适用的法律、行政法规及相关国际条约和惯例,且不侵犯任何第三方的合法权利。您在IV 财经头条发布内容即代表您保证有权且同意授权我们及我们的下属公司、关联企业、合作方以永久不可撤销的、全世界范围内、免费的、非排他的、无限制的许可使用权。
    2. 使用服务不作非法用途。
    3. 不干扰或混乱网络服务。
    4. 遵守所有服务的网络协议、政策、规定和程序。
    5. 用户不得将其在本协议项下任何权利(如付费订阅账号、密码和享受的服务等)和义务的全部或部分转让或与任何第三方共享,由此产生的任何后果将由用户自行负责,并应使 IV 财经头条免于任何损失和损害。
    6. 当您认为或发现您的用户信息遭到泄露或盗用,请您务必立即通过注册邮箱发送邮件至:[email protected] 通知我们;如果我们发现您的用户账号出现异常登录的情形,也会向您发出警示,进而限制和锁定用户账号以保护您的合法权益,届时请您立即根据警示页面采取相应操作,以便保证您的账号恢复正常安全的使用。

    用户需要对其账号下在IV财经头条的所有行为及后果承担法律责任。您若在IV 财经头条中散布、传播违反上述条款或者当地其他法律的信息,系统的自动记录可能作为您违反法律的证据。

  • 服务变更、终止服务

    用户或IV财经头条均可随时根据实际情况中止一项或多项网络服务,希望您理解并同意,IV 财经头条有权自主决定经营策略并保留因经营决策、网络技术、安全、法律规定、主管部门的要求或不可抗力等其他原因随时有可能行使修改、中断或终止服务的权利,且不对用户或第三方承担任何责任。

    用户违反本协议中任何承诺或条款约定时,IV财经头条有权在不通知您的情况下随时终止本协议、暂停或关闭您的用户账号及服务,且保留向您追索IV 财经头条因此而遭受的全部损失和损害的权利。

    用户如对后来的条款修改有异议,或对IV财经头条的服务不满,可以行使如下权利:
    1. 停止使用IV财经头条的网络服务。
    2. 通告IV财经头条停止对您用户的服务。
    用户服务被终止后,用户将没有权利,IV财经头条也没有义务传送任何未处理的信息或未完成的服务给用户或第三方。

  • 通告

    所有发给用户的通告都可通过重要页面的公告或电子邮件或常规的信件传送。本协议服务条款的修改、服务变更、或其它重要事件的通告都会以上述任何形式之一进行。

  • 网络服务内容所有权

    请您确认已详阅并同意遵守IV财经头条版权声明的全部内容。IV 财经头条定义的网络服务内容包括:文字、声音、图片、图形、视频、数据、图表、广告、信息、活动中的全部内容。所有内容受版权、商标、标签和其它财产所有权法律的保护。因此,用户只能在IV 财经头条授权下才能使用这些内容,而不能擅自或予以任何第三方以任何方式使用,包括但不限于复制、剪接和再造这些内容、或创造与内容有关的派生产品等。IV 财经头条所有的文章版权归原文作者和/或IV财经头条所有,未经许可任何人不得转载、修改、销售或以其他任何方式使用IV 财经头条的内容的全部或部分,您可联系[email protected] 徵询 IV财经头条内容的授权、使用和其他知识产权相关事宜。您在IV 财经头条上所能浏览的文章和内容平台取决于您的用户类型和付费订阅类型。对于未通过IV财经头条官方平台/渠道注册的用户,或违反本协议和IV 财经头条版权声明中任何内容的用户,我们有权随时调整、限制或终止您的IV财经头条账号及对内容的访问权。

    IV财经头条对于任何第三方通过本网站及链接提供的任何资料及其中包含的内容及该第三方的行为不承担任何责任。您与该第三方的法律争议、纠纷应由您与第三方解决。

  • 法律和规定

    您和IV财经头条一致同意服从当地法律所有管辖。若有任何服务条款与法律相抵触,那么这些条款将按尽可能接近的方法重新解释,而其它条款则保持对用户产生法律效力和影响。

  • 隐私权保护政策

    IV财经头条隐私权保护政策
    IV财经头条高度重视用户的隐私权。在提供个性化、有价服务的同时,我们竭力维护每个用户的隐私权。隐私权保护政策阐述了 IV 财经头条的数据处理操作方式。如果您有任何与个人信息相关的要求,或者对操作方式有任何疑问,请发送邮件到 [email protected] ,与我们的隐私权保护专员联系。
    IV财经头条链接的第三方网站不受本隐私权保护政策的约束。建议您参阅所浏览网站的隐私权保护政策。

  • 信息收集

    个人信息是通过下列 IV公司根据其适用的法律规定进行收集的。
    通过询问、注册和登记表
    当您注册、制定、购买我们的产品和服务,或报名参与活动时
    通过网络或其他途径向我们提供的详细个人信息。
    我们所收集到的个人资料可能包括但不限于以下:
    基本个人信息:如姓名、性别、生日
    个人联系信息:如家庭住址、接收地址、家庭电话、移动电话、电子邮件地址
    工作情况:如职务、部门、公司名称、公司地址、电话、电子邮件和传真号码
    登录信息:如用户名称、密码
    市场调查资料,例如读者阅读风格及喜好

    其他信息如:
    您对我们产品和服务的意见、评价;您的使用偏好。

    在某些情形下,我们可能收集来自我们合作伙伴或来自公开渠道的关于您的信息,以用于更好了解我们的读者并提升我们的内容或服务。例如我们可能自公开渠道获得有可能成为我们举办的活动的演讲嘉宾的联系信息等。

    当您登录网站时,系统将自动收集相关信息。欲知更多详情,请查阅 “Cookies 使用”。

  • 个人信息的使用与公开

    我们可能将您的信息资料用于以下目的:
    为用户提供个性化服务
    处理订阅、订单、注册和查询
    进行市场调查研究
    举办竞赛活动
    提供我们的产品、服务、活动等信息(如果您同意接受此类信息)

    以电子邮件或手机短信的形式向您提供由IV 财经头条挑选或由第三方提供的可能使您感兴趣的产品推广和服务信息。如您不感兴趣可自行通过取消订阅操作或与我们联系帮助拒绝接受此类信息。
    与我们认为可能为您提供感兴趣的产品或服务的第三方共享您的资料
    欲知更多详情,请查阅“Cookies 使用”。

    我们也可能向以下几方公开您的信息:英国金融时报集团及其关联公司、商业伙伴(广告、机构、招聘、社交平台等),为我方提供信息资料处理支持服务的第三方供应商;与您网上订购、订阅付款相关的银行及其他金融机构;经授权接管我方业务的继任者,以及对于公司集体订阅下的员工注册的账号的使用情况向其公司提供等其他合法的处理方。我们也可能在以下情况下公开您的信息并免责:遵从依法执行的法庭指令,政府机关的合法要求、或遵循有关法律规定的合理使用。

    我们也会使用信息整合表进行如下操作:

    建立市场营销档案 、辅助战略发展
    协调与广告客户的合作,广告效果监测
    审查网站使用情况、Cookies使用

    我们利用 cookies追访您的喜好,让您可更个人化地使用我们的网站。Cookies 即是网站发送到您电脑硬盘上的一条信息,以便网站记忆您的身份。该信息可能包涵您使用网站的相关信息、您的电脑IP地址、设备类型、基本资料、消费习惯等等。此外,如果您是通过第三方网站链接到我方网站,则该信息中还包括链接页面的URL。如果您是注册用户,您所注册的详细资料也将包括在内,以便查证。

    我们可能出于以下目的利用从 cookies上得到的信息:
    辨别返回用户、登录者和注册用户,并为注册用户呈现个性化的页面。
    使您更自如地浏览我们的网站
    订阅付费账户使用参考
    追踪您对网站的访问情况,以便根据您的需求进一步完善网站和向您提供更好的服务
    核查无效或违法违规和违反用户协议的账户使用;就产品服务等更新与您沟通
    向您提供更针对您需求的个人化广告推送

    帮助处理申请流程,如您通过我们的网站申请和应聘

  • 进行浏览人数综合统计

    您可以随时删除硬盘上的cookies,但是,这样您就必须重新登录您的用户账号。您也可以对网络浏览器进行设置,阻止将cookies储存到硬盘上。这可能会削弱网站的功能,阻止您进入网站上的注册用户专用区,您将不能浏览某些内容和特别报道。关於如何阻止cookies储存到电脑硬盘上的方法,您可以去网络浏览器的帮助菜单进行查询。

  • 安全政策

    IV采取适当的方法确保用户的信息免于未经授权的访问或使用、更改,非法或意外损害及意外遗失。用户资料可能会被传送到IV以外的数据处理机构,但是上述机构只有在得到我们指示情况下才会执行相应操作以提供所要求的服务。您理解并豁免IV 财经头条因受到来自第三方恶意攻击等原因导致的用户资料泄露可能承担的责任。

  • 资料传输

    互联网是全球性的开放环境。利用互联网进行个人资料的收集和处理就必须涉及到国际性的数据传输。因此,在您浏览网站和与我们互通电子邮件的同时,您即确认并同意我们以上述方式处理您的个人资料。如果您同意我们将您的资料传输给第三方,以便其将产品和服务的详细信息发送给您,也就表示您同意将您的信息资料传输给设立在中国以外的组织机构。

  • 用户对个人资料的使用和管理

    如果您想对IV财经头条所持有的您的个人资料进行修改和进行偏好设置,请登录IV财经头条,在您的用户账号内进行更改。我们同时将保留您的原始资料进行信息核对。
    如您希望获得一份我们持有的您的个人信息备份或请求删除等服务,请发送邮件至[email protected]与隐私权保护专员联系。
    对于所提供的这类信息,我们将在法律许可的范围内收取一定的费用。
    16岁以下儿童
    我们不会主动收集任何16岁以下儿童的个人信息资料。如果父/母亲或监护人告知我们已发生此类情况,我们将保证删除这类用户的所有信息。

  • 政策变更

    每隔一段时间,我们将会对本协议及隐私权保护政策,包括但不限于IV财经头条公开发布的版权声明等其他政策进行修改,以便与相关的法律、措施或业务发展保持一致。请您随时主动登陆本页面进行查询。

  • IV 风险声明

    风险声明
    在开始交易前,请您先详阅以下内容并确保您已了解 IV 所提供的包括外汇与差价合约等杠杆延伸性商品,附带损失风险可能超过您存入资金,未必适合所有投资者。您有责任在交易前充分了解以保证金或杠杆交易为基础中存在的风险,并谨慎考虑您的投资目标、经验等级及风险承受能力。如无法承担损失,请不要贸然投资。在您交易前,如您对于任何产品有所疑问,IV 建议您寻求独立专业意见。
    请留意,IV 不承担、也不会介入任何依照建议或跟单进行交易导致的损失。

    Risk Statement
    Please read the following information thoroughly and make sure that you are fully aware and understand the leveraged derivative products including forex and CFD provided in IV before you start to trade. Leveraged products may NOT be suitable for all investors since these carries high level of risk to your capital and it is possible to lose more than your invested capital. It is your responsibility to fully understand that when trading on a margin or leverage basis, your capital is at risk, and carefully consider your investment objectives, trading knowledge and experience, and affordability. Please do not trade if you are unable to afford the loss the trading that may bring. it is recommended to consult independent and professional suggestions if you have any questions or concerns about the product IV provide Please note that IV do NOT intervene or take responsibility for the loss caused by following trading advices or copy trades.

    差价合约
    在国际金融市场中,差价合约是指投资者和交易平台间的一项合约,根据合约商品的开仓价至关仓价之间的价差。在交易市场中是一种受欢迎的金融衍生工具,它允许交易者推测标的资产的价格上涨或价格下跌获利,但不拥有该商品的实体。差价合约通常会结合杠杆进行交易,具有很高的风险,可能使交易者遭受重大损失甚至超过其本金。

    Contract For Difference,CFD
    Contract for difference (also known as CFD) is a contract between an investor and a CFD broker to exchange the difference in the value of an asset in global financial market, from the time the contract is open, to the time the contract is closed. CFD is a popular form of derivative trading. It enables investors to speculate the future price of the assets, either rising or falling, but the investor does not own the underlying asset. CFD are typically offered with leverage with high risks involved and may cause great losses higher than their original deposit.

    保证金要求与强制平仓
    保证金交易是指交易外汇合约时,无需进行全额资金划拨,只需按照该外汇合约总额支付一定比例的金额作为持有订单的证明。它是以其一定比例的资金在外汇市场交易,对汇率波动的方向,进行扩大百倍以至数百倍的增值交易的金融衍生品,也称杠杆式外汇。按照该外汇合约总额支付的一定比例的金额即称作保证金。 请留意在杠杆式外汇交易中,汇率中的小波动,可能是对您有利的,同时也可能为您带来重大损失,这取决于您的交易方向与市场走向。

    损失可能超过您的本金,并要求追加安全资金维持头寸。若您的预付款比例未达到要求(净值/已用预付款*100% 低于等于100%),您所持有的仓位将被系统强制平仓,系统将从浮动亏损最大的订单优先平仓,释出保证金直至预付款比例恢复强平比例以上。 在报价快速变化的情形下,强平后的账户净值仍可能因亏损突然扩大,在保证金释出后仍为负值

    IV 不会对于因市场因素所引发的暴仓负责或赔偿,过程中产生之损失将由账户持有人自行承担。

    Margin Requirements and liquidation
    Trading on margin means when trading contract for difference (CFD), only a percentage of the asset’s value is required to be paid. Traders are allowed to open positions much larger than their own capital , which is also known as leverage trading, margin trading. This percentage of the asset’s value used to trade is called margin.
    Please note that in leverage trading, both losses and gains are magnified as a result. A small fluctuation in price moving can make a big difference depending on the market and the direction of trades’ choice.

    The loss can exceed the trader’s deposit and you will need to make deposits to hold the positions. If the margin level falls below the percentage required (equity/margin used*100% is lower or equal to 100%). The trade with the largest floating loss will be closed automatically to release the margin to make the margin level higher than the stop out level.

    IV do not take responsibility or compensate for the liquidation resulted from marketing factors. The account holder will bear any consequences created in this process.

    点差
    点差,即买入价和卖出价间的差额,相当于交易中的成本。点差越小,对于投资者来说意味着成本越小。
    点差受到多种因素影响,包含价格波动和流动性。比平常更高的点差代表市场面临价格较大的波动以及流动性不足,可能原因包含当时为交易清淡时段、新旧交易日交替、突发事件 (911)、重大变化 (英国脱欧、美国总统大选)、重要数据 (例如非农) 公布前后。
    买卖价差变化不只影响开仓时的成本,同时也牵动订单的浮动盈亏,意即在点差扩大时,投资人可能会面临需要追加(可用)保证金甚至暴仓的风险。

    Spreads
    Spread is simply defined as the price difference between the ask and the bid price. It is the primary cost in trading. The lower the spread is, the less cost investors pay.
    Spread can be influenced by multiple factors like volatility and liquidity. A higher than normal spread indicates high volatility and low liquidity that can be resulted from out-of -hour trading, executing between trading sessions, historical events (911), big shocks (Brexit, US Elections), releases on the economic calendar (such as Non-Farm Payroll statistics).
    The change in spread affects not only the cost , but also the floating profit and loss in the positions. In other words, when spreads widen, investors may need more free margin even facing the risk of liquidation.

    锁仓
    在外汇交易中,锁仓一般发生在当市场走势与投资人预期方向相反时,投资人决定先观望不离场,继续持有订单,但又不让亏损持续扩大的常见作法。通过此方法不仅锁住亏损,同时也锁住盈利。
    锁仓分为部分锁仓与完全锁仓。完全锁仓意即根据原持有订单开设相同品种相同总手数但相反方向的订单,部分锁仓是指相反方向订单间总手数不一致的情况。
    各家平台对于锁仓要求的保证金不尽相同,在进行锁仓前,投资人应先了解所交易的平台对于锁仓的保证金要求。需要注意的是,即便锁仓时锁住盈利或亏损,在点差发生剧烈变化的情况下,仍会造成订单的浮动亏损大幅度的变动,如果再加上因长时间持仓增加的库存费,可能导致投资人即使在锁仓的情况下仍有暴仓风险。

    Locked Positions (Hedging)
    In CFD trading, locked position (hedging) is a method used often when the market is different from investor’s expectation, but the investor decides to hold the position and wait for bouncing, instead of closing it, without increasing loss, By hedding both loss and profit are locked.
    There are full or partial hedging. Full hedging means opening a new trade with same lots, same product, but opposite position. For partial hedging the total lots opened of the new trades mismatch the lots of the trades opened before.
    The margin used in full hedging varies in each trading platform. It is necessary for investors to confirm the margin requirement before they start to trade. Although the profit or loss is locked, the floating loss can still increase greatly when spread is widened. Swap is also one of the reasons the floating loss keeps increasing. These can lead to liquidation even under full hedging conditions.

    买卖调期库存费(过夜利息)
    当您持仓穿过结算时间就会收取过夜利息,如果在结算时间之前平仓,则不会收取过夜利息。买卖不同产品,过夜利息是不同的,有的产品会支出过夜利息,有的产品会收到过夜利息。各产品的过夜利息可在产品的合约属性中查看。

    Swap Long/Short
    If a position is held after the end of the trading session of that day, the investor is charged for swaps. To put it another way, there is no swap if the position is closed by the end of the trading session. The swap varies based on the direction the investor chooses. The swap rate can be either negative or positive, and it updates depending on our liquidity provider. It is suggested for investors to check the specification of the product before opening positions.

    市场分析
    所有在 IV 平台发布的材料,包含但不限于观点发布、专家评论、交易策略、财经新闻、研究、分析、价格及其他信息均不代表 IV 投资建议,在交易前投资者仍应经过审慎评估。任何因上述材料引发的损失,IV 概不负责。

    Market Analysis
    The materials posted in IV, including but not limited to viewpoint shared, comments from experts, trading strategies, business and financial news, researches, analysis, price does not represent trade advice from IV. Investors shall consider carefully before starting to trade. IV do not take any responsibility for all the loss caused from the materials above.

    资产管理/代客理财
    IV 仅作为提供用户交易的平台,意即 IV 仅提供交易执行服务,而您要求执行的订单会直接送至流动性供应商。
    我们鼓励用户自主交易,不提供任何代客理财的服务。如果用户有意跟单平台牛人订单,我们也希望用户审慎评估自身财务状况并了解牛人的交易模式后再进行。在跟单过程中如因牛人交易策略致使跟单粉丝(用户)亏损,IV 不负责亦不介入。

    Asset Management
    We, IV, deal with you as an Agency Broker. This means IV operates on an execution-only basis, where any Trades placed by you on our trading platform will be transmitted through our platform directly to our liquidity providers for execution. We encourage our clients to trade on their own and do not provide asset management services. If a client is interested in a certain earning investor, it is still advised that clients shall consider their financial conditions carefully and understand the trading strategy thoroughly before beginning to copy the investor’s trades. IV do NOT deal with or intervene the loss resulted from copying trades.

    Anti-Money Laundering (AML) Policy and Procedures

    Purpose of this AML/CTF Policy
    This AML/CTF policy has been prepared so that IV Limited can assess the potential money laundering and terrorist financing (“AML/CTF”) risks to which it may be exposed and to manage those risks within the legislative framework. The policy demonstrates the extent of IV Limited’s Client Due Diligence (“CDD”) measures – that it is comprehensive, proportionate and appropriate to the nature, scale and complexity of IV Limited’s activities in the light of the risks of money laundering and terrorist financing facing the business. IV Limited’s AML/CTF policy was updated in May, 2020. This policy is reviewed annually.

    Through this policy, procedures, the IV ensures that it has adequate internal controls and monitoring systems in place to mitigate against the risk of money laundering or terrorist financing. These should alert all relevant people if criminals attempt to use the business for money laundering.

    Regulatory Obligations
    1) IV Limited must have systems and controls to identify, assess and monitor money-laundering risk as well as Client Due Diligence (“CDD”) measures and monitoring to manage the risks identified.
    2) In combating terrorist financing, the obligation on IV Limited is to report any suspicious activity to the Financial Intelligence Unit (“FIU”).
    3) This supports the aims of the law enforcement agencies in relation to the financing of terrorism, by allowing the freezing of property where there are reasonable grounds for suspecting that such property could be used to finance terrorist activity, and depriving terrorists of this property as and when links are established between the property and terrorists or terrorist activity.
    4) IV Limited is required to determine the extent of CDD measures and monitoring on a risk- sensitive basis depending on the type of customer, business relationship and product or transaction.

    Customer Information Required
    To comply with Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Regulations 2014, the following customer information is required:
    *Full name
    *Date of birth
    *Address
    *ID number (National Identifier)

    US Legal Obligations
    Even though IV Limited does not accept US residents as clients, the US criminal money laundering laws, in particular the USA Patriot Act 2001 (as amended), have an extra-territorial effect. Where IV Limited deals in the US Dollar or maintains banking relationships there is a risk that US regulations and sanctions may apply.

    Record Keeping
    Evidence of all monitoring undertaking by IV Limited will be retained for a period of at least seven years from the date of the review.

    反洗钱和反恐金融政策
    本反洗钱和反恐金融政策是 IV 有限公司 (以下简称 IV )用于评估可能面临的潜在洗钱活动与恐怖主义融资风险并依法进行管控。本政策展示了 IV 对于客户尽职调查的范围,鉴于业务上面临的洗钱与恐怖主义融资风险,进行全面、相称且合适的措施。 本 IV 反洗钱和反恐金融政策更新于2020年3月,并在每年度进行复查。

    通过此政策与流程, IV 确保其内部管控与监督系统用于降低洗钱与反恐融资风险,并提醒所有相关人员犯罪份子可能利用平台进行洗钱活动。

    所需用户信息
    为符合《反洗钱和恐怖主义融资法规》,我们需要您提供:
    姓名
    出生日期
    地址
    身分证号

    美国法律责任
    虽然 IV不接受美国公民开户,但根据美国爱国者法案 USA Patriot Act 2001 中关于犯罪洗钱法治条例 不仅限于美国当地。凡 IV 以美元进行交易或保持银行业务关系,则可能存在美国法规和制裁可能适用的风险。

    信息保存
    所有 IV 进行的管控记录将从核查起算保存至少7年。

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